配资炒股开户官网 青岛银行第一大股东生变，青岛国资欲取代海尔

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出品｜达摩财经

6 月 11 日，青岛银行发布公告称，该行召开董事会议，审议通过了《关于青岛国信发展（集团）有限责任公司通过子公司增持青岛银行股份有限公司股份的议案》，并获全票通过。

公告显示，青岛国信集团计划通过其子公司增持青岛银行股份，增持后青岛国信集团合计持股数量占其股份总额的比例预计不超过 19.99%。但该增持事项尚需经银行业监督管理机构核准后实施。

截至 6 月 12 日，青岛银行股价为 5.32 元 / 股，最新市值 309.64 亿元。年初至今，青岛银行 A 股涨幅达 37.11%，在一众银行股中稳居第一。在公告中，青岛银行并未公布增持细则。

值得一提的是，如该增持事项顺利实施，青岛银行一直较为稳定的股东排序或将发生变化。

青岛国信集团成立于 2008 年，由青岛市国资委 100% 持股，是青岛市重要的国有资本投资运营公司。业务涵盖金融、城市开发、现代服务业等多个领域，在金融板块，除参股青岛银行外，青岛国信集团还是青农商行的第一大股东。

截至 2024 年末，青岛国信集团通过 3 家子公司合计持有青岛银行约 8.72 亿股股份，占普通股股本总额的 14.99%，为该行第三大股东。

青岛银行的第一大股东为海尔集团，年报显示，海尔集团通过 8 家企业合计持有青岛银行约 10.56 亿股 A 股，占普通股股本总额的 18.14%。海尔集团董事局主席周云杰、副主席谭丽霞现均为青岛银行董事。

意大利联合圣保罗银行持有青岛银行 10.19 亿 H 股，占比 17.50%，为第二大股东。但青岛银行目前处于无控股股东、无实际控制人状态。

海尔集团自 2001 年入股青岛银行，之后又其下属企业又多次参与青岛银行增资扩股，多年占据青岛银行第一大股东的位置。倘若青岛国信集团本次按照顶格增持，将取代海尔集团成为青岛银行第一大股东。

业绩稳健

青岛银行成立于 1996 年，为山东省首家上市银行、全国第二家 A+H 上市城商行。2015 年和 2019 年，青岛银行分别登陆香港联交所和深交所上市。

青岛银行的董事长景在伦现年 56 岁，其在中国银行有着近 30 年的工作经验。2022 年 5 月，景在伦加入青岛银行，并在次月出任该行董事长。与之搭配的是行长吴显明以及四位副行长陈霜、刘鹏、张迟红、张猛。

青岛银行的业绩在 A 股上市的城商行中表现堪称稳健，自 2018 年以来，该行一直保持的营业收入与净利润双双增长，即使在银行净息差不断下行的当下，依然体现出了不错的盈利能力。

2024 年，青岛银行实现营业收入 134.98 亿元，同比上涨 8.22%，净利润为 42.64 亿元，同比上涨 20.16%。如此之高的净利润增速在 42 家 A 股上市银行中排名第二，仅次于浦发银行。

青岛银行在去年维持了一定扩表的速度。2024 年末，青岛银行资产、负债总额较年初分别增长 13.48%、13.56%，较城商行整体高出 4.28 个百分点、4.4 个百分点。

近年来，受制于房地产行业下行，居民消费信心不足的因素，零售业务占比较高的银行普遍影响较大，个人信贷业务明显承压。而青岛银行目前对公贷款的占比超过 7 成，在零售承压的背景下，反而受到的影响并不明显。

青岛银行在年报中透露，去年公司制造业、科技、绿色、涉农新增贷款增幅均在 40% 以上，普惠贷款增量、增速创下历史新高。

而与金融市场板块的联动模式，则是青岛银行对公业务仍保持强势增长的原因之一。该行副行长刘鹏在年度业绩会上也解释称，两个板块间保持了比较好的联动，主要是以客户融资需求为导向，开展投贷联动、库存联动等金融服务。

青岛银行此前曾制定 2023-2025 年战略规划，做强公司业务仍是该行目前的战略核心。即通过加强板块协同，构建"商行 + 投行 + 资管"综合服务体系，发力中小企业，成为本地中小企业和机构客户的"主办行"。

2024 年，青岛银行对公业务、市场金融板块营收贡献分别为 45.84%、21.58%，利润贡献为 55.81%、21.14%。而零售业务利润贡献率为 13.51%，显著低于以上两大业务。

规模被齐鲁银行反超

继去年交出一份亮眼成绩单后，青岛银行今年再次凸显增长强势。今年一季度，青岛银行营业收入同比增长 9.69% 至 40.47 亿元，归母净利润同比增长 16.42% 至 12.58 亿元，二项增速分列 A 股上市银行第二、第三位。

目前，山东省内上市银行共有四家，分别为青岛银行、齐鲁银行、威海银行和青农商行。其中，威海银行在港交所上市，青农商行为农商行。

值得注意的是，青岛银行此前的资产规模一直高于齐鲁银行，但在今年一季度却被齐鲁银行反超。

截至 3 月末，青岛银行、齐鲁银行的资产规模一同跨越 7000 亿元大关。其中，青岛银行为 7131.53 亿元，齐鲁银行的资产规模则达到 7163.97 亿元，比前者多出 30 多亿元。

而且，从经营业绩来看，青岛银行的营收规模要比齐鲁银行高出不少，但净利润却不及齐鲁银行。

2024 年及今年一季度，青岛银行的营业收入分别为 134.98 亿元和 40.47 亿元，齐鲁银行营收分别为 124.96 亿元和 31.65 亿元。但同期青岛银行的净利润为 42.64 亿元和 12.58 亿元，齐鲁银行为 49.86 亿元和 13.72 亿元。青岛银行显然没有齐鲁银行"赚钱"。

从盈利能力关键指标来看，齐鲁银行也优于青岛银行，截至 2024 年末，齐鲁银行 ROE、ROA 分别为 12.52%、0.76%；青岛银行的 ROE、ROA 分别为 11.51%、0.68%。

在资产质量方面，截至一季度末，齐鲁银行、青岛银行的不良率分别为 1.17%、1.13%，拨备覆盖率分别为 324.06%、251.49%。

在净息差上，青岛银行还是具有一定的优势，截至一季度末，齐鲁银行、青岛银行净息差分别为 1.47%、1.77%。青岛银行的净息差较上年末甚至提高了 0.04 个百分点，即便是在整个上市银行中也比较罕见。

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